摘要：20世纪80年代以来,自由化和市场化思潮重新兴起,经济全球化进程加速,在此背景下,金融自由化、国际化以及规模化已成为金融业进展的潮流,金融业务综合化经营已经成为当前国际金融业务的主要走势。1986年,英国政府实行了金融“大爆炸”革新,率先放松了金融管制,允许银行提供包括证券业务在内的综合性金融怎么写作,揭开了金融业综合化经营的序幕。1997年,日本在金融业实行了重大变革,通过修订《独占禁止法》,使得金融机构通过设立控股公司的形式进行综合经营有了法律依据。1999年,美国为了提升本国金融机构的经营效率和国际竞争力,在法律上放松了对金融业的管制,尤其是《金融怎么写作现代化法案》的通过。该法案的通过促使美国银行走上了集团化、多元化的进展道路,同时该法允许金融控股公司可以以事银行、证券、保险等多种金融业务。英日美等国对金融业的革新标志着世界金融业进入了综合化经营的时代。随着全球金融一体化进展,以及中国加入WTO后对外资银行限制程度的减弱,国内金融机构将会遇到巨大的竞争压力,为了提升竞争力,走多元化经营之路似乎成了必定选择。在金融业综合化经营方式的选择上,由于金融控股公司方式兼顾了经营效率与金融安全,而成为大多数国家和地区采取的方式。目前我国金融业实行的是分业经营与分业监管,在现行的金融监管体制下,金融控股公司就成了金融机构进行综合化经营的现实选择。金融控股公司作为机构突破传统的分业经营、分业监管,实现综合化经营的组织载体,能够通过集约化经营、范围经济、规模经济以及协同效应的发挥,提升金融机构和金融系统的经营效率。然而由于金融控股公司内部有着着复杂的组织结构、大量的内部关联交易,使得金融控股公司不仅面对着市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等一般性风险,而且面对着资本安全风险、内部利益冲突风险、内部交易风险以及风险传递等特殊性风险。金融控股公司旗下拥有银行、证券、保险公司等附属机构,资产规模大、影响范围广,使得金融控股公司的风险比单一金融机构的风险具有更大的破坏性。由此,对金融控股公司的风险尤其是特殊风险进行浅析与探讨,并在此基础上改善我国现行的分业监管加联席会议监管体制,避开监管漏洞,提升监管效率,有效防范金融控股公司风险具有重要的论述和现实作用。本论文通过借鉴国内外专家学者对金融混业及金融控股公司的探讨,对中国金融控股公司的风险不足和外部监管的改善给出了自己的深思。本论文一共分为六部分。第一部分是导论。首先介绍了金融控股公司的探讨背景包括论述背景与实践背景以及探讨作用；其次介绍了国内外专家学者对金融混业、金融控股公司及其相关不足的探讨；最后介绍了本论文所用的探讨策略。第二部分是对金融控股公司的概述。由于各国和地区的实际情况不同,它们对金融控股公司的界定也有着差别。这部分首先介绍了美国、日本和台湾对金融控股公司的界定,并提出了我国对金融控股公司的定义。根据不同的分类标准,金融控股公司可以分为不同的类型,如纯粹型金融控股公司和经营型金融控股公司。金融控股公司作为实融综合经营的一种革新组织形式,具有集约化、范围经济、规模经济等经营优势。在该部分的最后介绍了中国金融控股公司的进展情况。第三部分主要介绍了金融监管论述的进展情况。本章金融监管论述主要包括强调稳定的金融监管论述、注重效率的金融监管论述以及以协调为主的金融监管论述。第四部分主要介绍了中国金融控股公司的风险。首先介绍了金融控股公司的一般风险以及中国金融控股公司一般风险的体现。本章还介绍了金融控股公司的特殊风险,如资本安全风险、利益冲突风险、内部关联交易风险。最后介绍了中国金融控股公司的特殊风险。第五部分是介绍金融控股公司监管方式的国际比较和启迪。首先介绍了金融控股公司监管方式的类型,如伞形监管方式、主监管方式、统一监管方式以及监管方式。其次介绍了美国的伞形监管方式、英国的统一监管方式以及澳大利亚的监管方式。最后总结了发达国家监管方式对中国选择监管方式的启迪。论文最后介绍了中国金融控股公司监管方式的改善。根据我国在监管金融控股公司历程中有着的不足,提出了改善我国现行的分业监管和联席会议监管方式的倡议。在改善我国现行金融监管方式的基础上,主要介绍了我国金融控股公司监管的内容,包括市场准入风险监管、日常经营监管、市场退出风险监管。关键词：金融控股公司论文范围经济论文内部交易论文伞形监管方式论文
摘要4-7
ABSTRACT7-13
1. 导论13-20
1.1 探讨的背景和作用13-14
1.1.1 探讨背景13-14
1.1.2 探讨作用14
1.2 文献综述14-18
1.2.1 国外对金融控股公司的探讨14-17
1.2.2 国内对金融控股公司的探讨17-18
1.3 探讨策略18
1.4 探讨革新和不足18-20
2. 金融控股公司的概述20-37
2.1 金融控股公司的内涵与类型20-25
2.1.1 金融控股公司的内涵20-22
2.1.2 金融控股公司的类型22-25
2.2 金融控股公司的优势25-29
2.3 金融控股公司在中国的进展29-37
2.3.1 中国金融控股公司的进展29-31
2.3.2 纯粹的金融控股公司31-33
2.3.3 银行控股公司33-35
2.3.4 实业控股公司35-36
2.3.5 政策性金融控股公司36-37
3. 金融监管论述浅析37-48
3.1 强调稳定的金融监管论述37-43
3.1.1 公共利益的监管论述38-40
3.1.2 金融脆弱的监管论述40-43
3.2 注重效率的金融监管论述43-46
3.2.1 集团利益论述44
3.2.2 金融监管失灵论述44-46
3.3 以协调为主的金融监管论述46-48
4. 中国金融控股公司的风险48-58
4.1 金融控股公司的一般风险48-50
4.2 中国金融控股公司一般风险的体现50-51
4.3 金融控股公司的特殊风险51-56
4.4 中国金融控股公司的特殊风险56-58
5. 金融控股公司监管方式的国际比较与启迪58-72
5.1 金融控股公司监管方式58-59
5.2 主要发达国家金融控股公司的监管实践59-69
5.2.1 美国金融控股公司的监管方式59-64
5.2.2 英国金融控股公司的监管方式64-67
5.2.3 澳大利亚金融控股公司的监管方式67-69
5.3 启迪69-72
6. 中国金融控股公司监管系统的改善72-95
6.1 中国金融控股公司监管有着的不足72-75
6.2 中国金融控股公司监管方式的选择75-78
6.3 中国金融控股公司监管的内容78-93
6.3.1 金融控股公司的市场准入风险监管79-83
6.3.2 金融控股公司的日常经营监管83-90
6.3.3 金融控股公司的市场退出风险监管90-93
6.4 探讨结论与展望93-95
6.4.1 探讨的主要结论93-94
6.4.2 展望94-95
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